Justice, La Marina BJ – Un tribunal fédéral américain a condamné, le 10 novembre 2026, Jose « Joe » B., ressortissant béninois de 42 ans, à sept ans de prison pour avoir obtenu frauduleusement plus de 3,5 millions de dollars de financements publics destinés aux entreprises pendant la pandémie de Covid-19. Le dossier met en cause deux sociétés, des déclarations financières falsifiées et l’utilisation de faux documents d’identité. Le prévenu devra également restituer plus de 3 millions de dollars. En savoir plus.
La procédure judiciaire, conduite devant le tribunal fédéral du district de Columbia, à Washington, trouve son origine dans des demandes de financement déposées entre 2020 et 2021 au titre de deux programmes d’aide économique américains : le Paycheck Protection Program (PPP) et l’Economic Injury Disaster Loan (EIDL). Fondateur de FRB Capital Group LLC, une société de courtage dans l’immobilier commercial, Jose Biaou a également utilisé Millenium Global Finance pour solliciter des fonds auprès des autorités et des établissements financiers américains. Selon les éléments présentés par le ministère américain de la Justice, ces opérations lui ont permis d’obtenir plus de 3,5 millions de dollars sur un volume de demandes dépassant 5 millions de dollars.
Deux sociétés au cœur des demandes de financement
Selon les informations rapportées par notre journaliste contributeur Noé William HOUNKANRIN le mécanisme reposait notamment sur la présentation de données financières et sociales qui ne correspondaient pas à la situation réelle des entreprises. Pour FRB Capital Group LLC, Jose B. aurait artificiellement gonflé les effectifs, les rémunérations mensuelles moyennes et les charges locatives afin d’augmenter les montants auxquels la société pouvait prétendre. Les éléments présentés au procès font notamment état de sept personnes déclarées en avril 2020, alors que l’entreprise ne comptait qu’un salarié et deux prestataires. La masse salariale mensuelle annoncée atteignait 90 000 dollars, contre environ 11 700 dollars selon les données retenues par l’accusation.
Une seconde structure, Millenium Global Finance, a également servi à obtenir des financements. José Biaou avait présenté cette entité comme une entreprise employant 52 personnes en 2019, avec une masse salariale mensuelle supérieure à 520 000 dollars. Or, selon les preuves retenues par le jury, cette société ne disposait ni de salariés ni d’activités réelles. Elle a néanmoins obtenu 1,25 million de dollars dans le cadre du programme PPP, à la suite d’une demande déposée auprès de PNC Bank le 25 mars 2021.
Les demandes ont emprunté plusieurs circuits financiers. FRB Capital Group a notamment obtenu 225 000 dollars auprès de JPMorgan Chase en avril 2020, puis 222 500 dollars auprès de PNC Bank en février 2021. En août de la même année, une demande EIDL auprès de la Small Business Administration (SBA) a permis d’obtenir environ 1,88 million de dollars. Une autre demande de 2 millions de dollars déposée au nom de Millenium Global Finance en décembre 2021 a, en revanche, été rejetée.
De faux documents pour soutenir les demandes
L’affaire comporte également un volet lié à la falsification de documents d’identité. Pour ses demandes EIDL, le ressortissant béninois aurait affirmé être citoyen américain et fourni un faux certificat de naissance. Selon les éléments exposés par le parquet, le document avait été fabriqué à partir d’une copie de l’acte de naissance de sa fille mineure. Le dossier fait par ailleurs état de l’utilisation non autorisée de la signature de son père sur une demande de financement déposée pour Millenium Global Finance. Ces faits ont notamment conduit à retenir contre lui un chef d’accusation d’usurpation aggravée d’identité, en plus des six chefs de fraude électronique.
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Les éléments judiciaires font aussi apparaître une dimension transfrontalière. Certaines demandes de financement auraient été transmises électroniquement depuis le Bénin et la Turquie aux organismes américains concernés. Le 25 mars 2021, notamment, une demande de 1,25 million de dollars pour Millenium Global Finance aurait été envoyée depuis le Bénin à PNC Bank. Une autre demande, relative à un financement EIDL de FRB Capital Group, aurait été transmise depuis la Turquie à la SBA en août 2021. Ces éléments documentent l’origine géographique de certaines transmissions, sans établir pour autant un transfert des fonds vers ces pays.
Une procédure engagée en 2024
L’affaire, pour rappel, a été portée devant la justice fédérale après l’arrestation de Jose B. en juillet 2024. Un grand jury avait alors retenu six chefs de fraude électronique et un chef de vol de biens appartenant au gouvernement fédéral. En octobre 2025, un acte d’accusation modificatif a remplacé ce dernier chef par une accusation d’usurpation aggravée d’identité. Le 17 février 2026, à l’issue du procès, un jury fédéral l’a reconnu coupable des sept chefs finalement retenus. Plusieurs contestations procédurales ont ensuite été soumises au juge Christopher R. Cooper, notamment sur la compétence du tribunal et les conditions de collecte des preuves. Des décisions rendues en septembre et octobre 2026 ont rejeté plusieurs de ces demandes, tandis qu’une tentative de suspendre la procédure de condamnation n’a pas empêché la tenue de l’audience.
Le 10 novembre 2026, le tribunal a finalement prononcé une peine de 84 mois d’emprisonnement, assortie de 24 mois de liberté surveillée après sa sortie de prison. Jose B. devra également verser 3 417 542,77 dollars au titre de la restitution. L’enquête a été menée par la division de Washington de l’United States Postal Inspection Service et les poursuites ont été conduites par le procureur fédéral adjoint Sungtae Kang.
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